Dar seguimiento a los requisitos de seguro
Propty le ayuda a definir los requisitos de seguro para su propiedad y dar seguimiento a si los residentes han presentado certificados de seguro válidos. Puede supervisar las tasas de cumplimiento, identificar pólizas vencidas y solicitar certificados actualizados — todo desde el panel de cumplimiento.
- Una propiedad configurada en Propty con unidades y residentes
- Conocimiento de los requisitos de seguro de su propiedad (tipos de cobertura, montos mínimos)
Configuración de los requisitos de seguro
1. Vaya al panel de Cumplimiento
Desde el panel de su propiedad, haga clic en Cumplimiento en la barra lateral izquierda.
2. Haga clic en la tarjeta de Seguros
Haga clic en la tarjeta resumen Seguros para abrir la página de seguimiento de seguros.
3. Haga clic en "Agregar requisito"
Haga clic en el botón Agregar requisito. Aparecerá un formulario con los siguientes campos:
- Nombre (obligatorio) — Un nombre descriptivo para el requisito (por ejemplo, "Seguro de responsabilidad del inquilino" o "Seguro de condominio HO6").
- Descripción (opcional) — Detalles adicionales sobre lo que debe cubrir la póliza.
- Cobertura mínima (opcional) — El monto mínimo de cobertura requerido (en dólares).
- Requerido para (obligatorio) — A quién aplica este requisito:
- Todas las unidades — Todas las unidades de la propiedad
- Unidades en alquiler — Solo unidades con inquilinos
- Unidades comerciales — Solo unidades comerciales
4. Guarde el requisito
Haga clic en Guardar. El requisito queda activo, y Propty comenzará a dar seguimiento al cumplimiento de las unidades aplicables.
Registro de un certificado de seguro
1. Abra el requisito de seguro
Desde la página de seguimiento de seguros, haga clic en el requisito para el que desea registrar un certificado.
2. Haga clic en "Agregar certificado"
Haga clic en Agregar certificado. Deberá proporcionar:
- Unidad (obligatorio) — La unidad que cubre este certificado.
- Residente (obligatorio) — El residente que proporciona el certificado.
- Nombre de la aseguradora (obligatorio) — El nombre de la compañía de seguros.
- Número de póliza (obligatorio) — El número de póliza.
- Monto de cobertura (obligatorio) — El monto de cobertura en dólares.
- Fecha de vigencia (obligatorio) — Cuándo entra en vigor la póliza.
- Fecha de expiración (obligatorio) — Cuándo expira la póliza.
- PDF del certificado (opcional) — Suba el documento del certificado.
3. Guarde el certificado
Haga clic en Guardar. El estado del certificado inicia en Recibido y se puede actualizar a medida que lo revisa.
Estados del certificado
| Estado | Significado |
|---|---|
| Solicitado | Se ha solicitado un certificado al residente pero aún no se ha recibido |
| Recibido | El certificado se ha subido y está pendiente de revisión |
| Aprobado | El certificado cumple con el requisito y está archivado |
| Expirado | La fecha de expiración de la póliza ha pasado |
| No conforme | El certificado no cumple con la cobertura mínima u otros requisitos |
Indicadores del panel
La tarjeta resumen de Seguros en el panel de cumplimiento muestra:
| Indicador | Significado |
|---|---|
| Conforme (N%) | El N% de las unidades aplicables tiene certificados válidos y aprobados |
| Requiere atención (N) | N certificados están vencidos o vencen dentro de 30 días |
| Sin datos | Aún no se han configurado requisitos de seguro |
Solución de problemas
Un certificado aparece como "Expirado" pero el residente renovó su póliza
- El residente o administrador debe subir un nuevo certificado con las fechas actualizadas de la póliza. Los certificados expirados no se renuevan automáticamente.
El porcentaje de cumplimiento parece incorrecto
- El porcentaje se calcula como: certificados aprobados divididos entre el total de unidades aplicables. Si una unidad no tiene ningún certificado, cuenta como no conforme.
Necesito cambiar a qué unidades aplica un requisito
- Edite el requisito y cambie la configuración de Requerido para. Esto recalcula el cumplimiento para todas las unidades.
¿Cómo solicito certificados a los residentes?
- Desde la página de detalles del requisito de seguro, use la acción Solicitar certificado para unidades individuales. Esto envía una notificación por correo electrónico al residente pidiéndole que presente su certificado de seguro.